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你的公司需要一个全面的合规战略的5个理由

合规

众所周知,遵守法规是一项全职工作。

2008年金融危机之后,合规职能被置于显微镜下。在扩大合规规划范围方面投入了大量重点和投资,COVID-19大流行也促使合规工作得以开展一个更大的问题

尽管备受关注,普华永道2020年全球经济犯罪和欺诈调查报告显示,平均每家公司去年平均经历了六起欺诈案件,报告的总损失超过300亿英镑。在反竞争行为、行业监管、贿赂腐败、网络犯罪等方面,越来越多的企业面临风险,风险程度和频率都在上升。

对于21世纪的金融服务企业来说,有一条指令是明确的:企业必须提高其合规计划的有效性和效率,以超越竞争对手,取得长期成功。

从最基本的意义上说,遵守方案只是一套控制和程序,以确保遵守司法法规。而是仅仅为了满足最低要求而设计的课程经常失败,除非它们是更大的合规策略的一部分。

一个有效的合规策略不仅仅是为监管机构跟踪合规活动。它积极地保护公司免受财务和声誉损害,促进组织合规文化,创建一个集中的指导来源,提高运营效率,并减少开支。

我们看到许多公司都在努力明确合规在组织中的作用,以及合规与整体业务的关系。

以下是为什么全面的合规策略符合您公司的最佳利益的五个原因

# 1:最大限度地降低风险

在最近的一次全球欺诈调查安永发现,在各大洲的发达市场上,认为腐败现象普遍存在的受访者人数正在上升。最新数据显示,随着网络犯罪日益突出,到2021年,全球用于信息安全和风险管理技术的支出预计将达到1500亿美元——是2020年的两倍来自Gartner预测

减轻风险看起来比以往任何时候都重要全面作战.新的风险来源不断出现,需要经常保持警惕,以评估风险的性质和程度。

一个健壮的法规遵循框架是识别和应对风险并满足不断变化的监管期望的最低要求。适当的战略将同时应对现有和新出现的风险,如特定行业的法规、数据保护、内部腐败、国际制裁和网络安全。

当然,你不可能完全消除风险,但采取积极的、记录在案的步骤尽可能地减少风险会带来巨大的好处。即使对不遵守规定的行为处以罚款,一些司法管辖区也会审查是否有有效的遵守计划,并相应地调整罚款。

此外,对受监管的企业来说,风险会推动资本金要求。你面临的风险越大,你的资本要求就越高——正式的“支柱2”资本评估被排除在风险敞口评估之外。

因此,将风险降至最低的好处有两方面:降低因违反监管规定而受到惩罚的可能性,以及降低资本金要求。

# 2:降低成本

正确的合规策略可以全面地为您节省资金。普华永道的全球取证主管表示里维拉(Kristin Rivera)的研究表明,在预防和打击欺诈方面,我们的研究显示,当发生欺诈时,现在投资的1美元价值会翻一番。

更严格的监管执行和不断增加的社会压力,使强大的合规文化比以往任何时候都更加重要,并产生了直接的货币影响。

2020/21FCA年度报告执法数据显示,共有10项经济处罚,总计近1.9亿英镑——平均每次1900万英镑。波耐蒙研究所(Ponemon Institute)最近的一份报告估计,不遵守规定的成本为成本的2.7倍符合法规遵循要求。

一个全面的遵从性策略的经济效益是清晰的,并且可以通过其他方式衡量,比如确保您拥有适当级别的监管权限。我们经常与拥有未使用权限的客户合作,将他们置于不必要的更高的FCA费用块中。删除未使用的权限可以保存每年几千英镑。

# 3:竞争优势

合规计划不仅仅是降低风险和避免监管处罚的机会。它们还可以提供显著的商业优势。

投资者希望将他们的资金投向那些能够轻易证明合规的公司。具有坚实合规文化的组织与投资者和其他利益相关者建立了相互信任的关系,创造了员工、客户和供应商的忠诚度。随着时间的推移,强大的合规文化也有助于与监管机构建立积极的关系。

所有这一切都吸引了更多的长期投资者,无论是通过口口相传,还是通过合规协议的文件证明。

另一方面,如果不能证明公司完全遵守规定,投资者就会望而却步,并可能导致第三方审计失败。

社会考虑一直是投资策略的一部分,但我们现在看到的社会意识投资比以往任何时候都多。以同样的方式环境、社会和治理正推动着越来越多的投资决策,监管合规对投资者的看法有重大影响。没有人会投资一家误导客户或使用可疑“反洗钱”做法的公司。这类问题会成为头条新闻,声誉受损可能是不可逆转的。

#4:应对监管变化

监管方面的变化几乎是恒定的,特别是随着技术的发展,应对网络犯罪的手段也在不断演变。

由于变化是一致的,公司必须在实施新的监管要求的方法上采取主动。司法管辖规则多样而复杂,通常需要多年的准备计划。英国的投资公司保诚制度(IFPR)它将于2022年1月推出,就是一个例子。即将出台的制度是在数年的时间里制定出来的,并提出了一些咨询文件,以便让公司有充分的机会了解其影响。

组织必须识别和管理这些变化,在相关期限内实施相应的策略,并在内部对更新的法规及其对业务流程的影响进行教育。

# 5:增加全球化

监管的全球范围带来了新的挑战。专注于一家公司的总部和一些地方热点不再是一种足够的战略。相反,适当的执法需要跨司法管辖区的警惕。

执法力度越来越大,不同司法管辖区的监管机构在执法方面展开了合作汇丰的全球“反洗钱”问题为例。

全球化的一个副作用是,企业在不同的国家运营时,可能会面临相互冲突的监管规定。合规计划必须是灵活和响应足以相应地进行调整。

结论

每家公司都不一样,合规策略也不存在“一刀切”的说法。最佳实践将因管辖权、公司规模、投资者偏好和总体业务战略而异。

然而,有一条规则适用于所有组织,无论其规模或业务目标如何:合规应该是一种为业务增加价值的策略,而不是一种打勾的活动。在不断变化的全球市场中,全面的合规策略是保护您的企业在长期和超越竞争对手的清晰路径。

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